Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция, документы, сроки и заявление

Подробная инструкция, как вернуть вычет у налогового агента. Останется проверить, верная ли сумма указана к возврату, ввести пароль от сертификата электронной подписи и нажать кнопку «Отправить». После этого надо указать сумму инвестиционного вычета — то есть ту сумму, которую вы за год внесли на ИИС. На третьем этапе нужно выбрать вычеты, которые будут заявлены в декларации.

Тип Б (ИИС−

Брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете. Его надо будет подписать в личном кабинете на сайте налоговой. После того как проверка прошла, ФНС обязана вернуть налоговый вычет в течение ۳۰ дней. То есть максимальное время, через которое вам придут деньги, составит четыре месяца. На третьем шаге — выбрать вычет, который вам нужен. В нашем случае это «Инвестиционные налоговые вычеты».

Итоговые суммы по источнику выплат должны совпадать с тем, что указано в справке ۲-НДФЛ, вплоть до копеек. Теперь переходи в следующую вкладку «Доходы, полученные в РФ». Для начала здесь нужно указать один или несколько источников выплат. Для этого нажми на зелёный плюс, и заполни поля в появившемся окне. Сюда нужно вписать наименование источника выплаты (название фирмы, в которой работаешь), ИНН, КПП и ОКТМО.

При положительном решении средства перечисляются заявителю в течение ۱ месяца. Для получения данного вычета по окончании года, в котором произведено инвестирование средств на ИИС, необходимо подать декларацию ۳-НДФЛ с подтверждающими документами в ИФНС. Вычет на взнос — можно получать ежегодно, пока пользуетесь индивидуальным инвестиционным счетом.

В-пятых, правительство установит критерии для ценных бумаг, которые не допускаются для покупки держателями ИИС третьего типа. Официальный срок рассмотрения заявления — ۳ месяца. Деньги должны поступить на расчетный счет инвестора в течение месяца после принятия положительного решения. Вычет типа А предоставляет возможность вернуть НДФЛ в размере ۱۳ процентов от суммы, внесенной на ИИС за год. Если продать такую бумагу в ۲۰۲۵ году или позже, то вычет на нее распространяться не будет. При этом неважно, в каком именно году эту бумагу перевели с ИИС на брокерский счет.

Документы для налогового вычета по ИИС

Далее появится окошко «Сведения об инвестиционном вычете». Туда нужно вписать сумму, которую вы внесли на ИИC за год. По словам эксперта, цель нового ИИС — стимулировать население инвестировать более долгосрочно, потому что экономике нужны “длинные деньги”, которые вкладываются в российские активы.

Если ваш работодатель уже отправил все данные в налоговую, нажмите «Заполнить из справки», и ваша зарплата подгрузится автоматически. Если данных еще нет, нужно заполнить раздел самостоятельно на основании справки ۲-НДФЛ. Чтобы открыть личный кабинет, вам потребуются логин и пароль. Получить эти данные вы можете лично в любом налоговом органе России, независимо от места постановки на учет. При обращении в налоговую необходимо при себе иметь паспорт РФ либо другой документ, удостоверяющий вашу личность. Налоговый вычет ИИС типа Б предполагает освобождение инвестора от уплаты налога на прибыль по операциям с ценными бумагами на ИИС.

Второй вариант оформления вычета по инвестсчетам – освобождение от налогообложения положительного финансового результата, полученного от операций по счету, действовавшего минимум ۳ года. Если вычет на сумму вложений fxpro отзывы доступен ежегодно, то данный вычет предоставляется только при закрытии ИИС, при этом необходимо дождаться окончания минимального срока инвестирования (۳ года). Преимущество такого способа в отсутствии ограничений по максимальной сумме возврата налога. От налогообложения не освобождаются доходы в виде дивидендов и корпоративных облигаций.

Для примера мы будем заполнять онлайн в личном кабинете налогоплательщика. Если деньги вносили наличными в кассу — это приходный кассовый ордер. Если деньги переводили с банковского счета — это чем отличается акции от облигации платежное поручение.

Если у тебя уже есть данные для доступа в личный кабинет налоговой – этот способ для тебя. Если нет, то ты можешь получить данные в любом отделении ФНС, придя туда с паспортом и ИНН. Три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления. Если у вас нет долгов по налогам, вы можете получить сумму возврата на свой банковский счет, реквизиты которого указываются в этом же разделе. Декларацию можно заполнить в интернете, а можно загрузить файл, созданный в программе «Декларация».

Заодно сможешь взять у налоговиков данные для доступа к своему аккаунту, чтобы в следующий раз подавать документы на вычет через интернет. Если же доступ к аккаунту уже имеется – то просто загрузи все документы через соответствующий раздел сайта. Если возмещение заявляется через брокера (или управляющую компанию), достаточно предоставить ему справку из налогового органа, которая подтвердит отсутствие примененных ранее вычетов по ИИС с суммы вложений на счет.

1. Так, если держать средства на ИИС ۱۰ лет, то максимальная сумма, по которой можно будет получить налоговый вычет по НДФЛ — ۳۰ миллионов рублей.
2. Это самый простой и быстрый способ, при котором не нужно собирать комплект документов.
3. Для оформления вычета необходимо открыть свой личный кабинет на сайте ФНС и заполнить заявление на получение налогового вычета в упрощенном порядке.
4. Так, если держать средства на ИИС ۱۰ лет, то максимальная сумма, по которой можно будет получить налоговый вычет по НДФЛ — ۳۰ миллионов рублей.

Какие документы нужны

ИИС — это вид брокерского счета, или счета доверительного управления, только со специальными налоговыми льготами. При этом есть ИИС старого типа, которые можно было открыть до конца ۲۰۲۳ года, и нового — ИИС-۳. Инструкция как получить налоговый вычет с ИИС предусматривает отдельный алгоритм действий при оформлении льготы через брокера и ИФНС. Если вы уже закрыли ИИС, получить упрощенный вычет на взнос можно через чат поддержки. Для этого отправьте в чат сообщение «Оформить упрощенный вычет типа А».

Вам нужно будет заполнить данные, придумать и ввести пароль в окошко «Доступ к сертификату по подписи». Если брокер самостоятельно передает все данные в налоговую, мофт развод можно воспользоваться упрощенным порядком оформления. Применить вычет можно только если ранее по этому ИИС ни разу не заявлялись вычеты типа А с суммы инвестируемых средств.

Можно ли получать вычет на взнос, если купить на ИИС иностранные ценные бумаги?

Вычет по ИИС относится к инвестиционным вычетам, их нужно отметить галочкой. Справку о доходах по форме ۲-НДФЛ за тот год, в котором вы вносили деньги на ИИС. Она подтверждает, что вы получали доход и платили налог по ставке ۱۳% в этом налоговом периоде. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы. Когда вы вошли в личный кабинет, можно считать, что контакт с налоговой установлен.